Je ne sais pas vous, mais j'adore cette période des fêtes de fin d'année. C'est un moment privilégié pour se retrouver en famille, partager de bons moments avec ceux qu'on aime... et bien sûr, puiser dans notre épargne durement gagnée pour les gâter 😂.
Plus sérieusement, cette période de l'année est importante à mes yeux, car elle offre l'occasion de faire un bilan approfondi de l'année écoulée. Je m'accorde généralement une journée entière, au calme, pour réfléchir à tout ce que j'ai pu accomplir et aux expériences vécues.
Pourquoi Faire un Bilan de Fin d'Année ?
Faire un bilan de fin d'année permet de prendre du recul sur les 12 derniers mois et de mieux se projeter dans l'avenir. C'est le moment de faire le point sur ce que vous avez accompli, d'identifier ce qui a fonctionné, et de reconnaître vos échecs pour en tirer des leçons.
Pour les salariés, c'est également la période des entretiens annuels, un moment crucial pour évaluer sa carrière et réfléchir à la meilleure façon de valoriser ses récompenses : investir dans un projet futur, épargner ou tout simplement se faire plaisir.
Si vous êtes indépendant, cette période est idéale pour évaluer votre activité : analyser vos revenus, les projets réalisés, et identifier les améliorations possibles pour l'année à venir.
Enfin, le bilan de fin d'année ne concerne pas uniquement l'aspect financier ou professionnel. Il repose sur un équilibre global qui comprend votre vie privée et votre bien-être.
Mon Template de Bilan Annuel
Avant de commencer, vous aurez besoin de quelques éléments : relevés bancaires, application de budget, listes de tâches, et peut-être même votre Strava si vous êtes sportif. Tenir un suivi et noter vos activités au quotidien rendra cet exercice bien plus simple.
Une fois que c'est fait, plongez dans cet exercice. Bien qu'il puisse paraître long, il est très gratifiant et vous aidera à clore l'année sur une note positive.
Pour vous aider dans cette démarche, voici le template détaillé que j'utilise personnellement :
1. Accomplissements Professionnels
Prenez le temps de lister vos réussites professionnelles : projets accomplis, promotions obtenues et objectifs atteints. Comme je l'ai mentionné dans un autre article, investir dans sa carrière (ou son entreprise) est crucial, car il est plus facile d'épargner plus si vous gagnez plus !
2. Apprentissage et Développement
Faites un inventaire détaillé de tout ce que vous avez appris : les compétences développées, les livres que vous avez lus, les formations suivies et leurs impacts sur votre développement personnel et professionel.
3. Bilan Financier
Analysez vos investissements, calculez vos économies réalisées, et évaluez vos rendements ainsi que la progression de votre patrimoine. C’est également l’occasion de revoir votre budget et de l’ajuster selon vos objectifs pour l’année à venir.
4. Bien-être
Notez vos progrès en santé physique et mentale, vos performances sportives, et les améliorations de votre qualité de vie. La santé est un pilier essentiel pour atteindre la tranquillité financière.
5. Vie Sociale
Répertoriez les nouvelles rencontres que vous avez faites, faites le point sur votre vie sentimentale et l'évolution de vos relations personnelles.
6. Voyages et Découvertes
Décrivez les lieux que vous avez visités, les expériences marquantes que vous avez vécues, et les activités ou restaurants que vous avez découverts.
Objectifs de l'Année Suivante
Inspirez-vous des thématiques mentionnées ci-dessus pour définir des objectifs réalistes et motivants. Maintenir une bonne habitude peut être aussi important que d'en créer une nouvelle. Identifiez ce qui a fonctionné et mérite d'être poursuivi.
Ajoutez une étape pour ajuster votre budget selon vos ambitions personnelles et professionnelles. Cela peut inclure des projets comme un voyage, une formation ou un investissement immobilier.
Apprenez de Vos Échecs
N'oubliez pas de noter ce qui n'a pas fonctionné comme prévu ou les échecs rencontrés. Ces expériences sont de précieuses sources d'apprentissage.
Et Vous ?
Prêts à faire votre bilan de fin d’année ? J’espère que ces conseils vous aideront à aborder cette réflexion de manière constructive. N’hésitez pas à partager vos propres méthodes ou réflexions dans les commentaires.
